Финансовый гид

Сначала чуть-чуть теории

Форекс - это международный внебиржевой рынок валюты. Рынок на котором всякий день осуществляются валютообменные операции на сотни миллиардов баксов. И как на каждом рынке, на Форексе, существуют покупатели и продавцы (операторы Форекс). Покупатели приходят на рынок для того, что бы обрести некоторое численность товара (в этом случае валюты), продавцы для того, что бы отдать. Сделка заключенная между покупателем и продавцом на Форексе называется - транзакция.

Как фиксировалось, участники (операторы) рынка Форекс - это центральные банки стран, коммерческие банки, инвестиционные компании и т.д. Естесственно, суммы сделок (транзакций) у них достигают огромных, по меркам среднего человека, размеров. Минимальный лот равен просто сумме возле 1 миллиона баксов. Так, как же угодить мелкому инвестору в компанию данных финансовых монстров?

О брокерах

Оказывается, все крайне несложно. Использую услуги посредника - брокера. Брокерские компании либо брокеры являются тем связующим звеном между операторами рынка и частным инвестором, которое позволяет последнему вылезать на валютный рынок и делать на нем операции купли-продажи валюты. Посреднические услуги могут предоставлять как специализированные брокерские компании, так и сами коммерческие банки. Допустим, приходит в такую компанию пресловутый Вася Пупков и заявляет о том, что тяга как хочет продавать на валютном рынке Форекс. “Нет ничего легче,- отвечают ему,- заключайте с нами контракт на брокерское обслуживание, открывайте счет, вносите страховой взнос и вперед, к вершинам рынка”. “Какой - таковый страховой взнос?-удивляется Вася,- это ещё для чего?”.

Для чего требуется страховой взнос? Или принципы маржинальной торговли

Как известно, для того, что бы сбыть кое-что ненужное, в первую голову надобно взять кое-что ненужное. И напротив. Заколдованный круг, в-общем получается. Но это в том случае, в случае нет начального капитала. Если имеется вообще какая-то стартовая сумма, проблема намного упрощается. Перед началом торговли нужно вскрыть счет у вашего брокера либо в банке и перечислить на него некую сумму (маржа), размерность которой зависит от условий предоставлений услуг и может колебаться от 100 до 10 000 тысяч баксов. Это ваш депозит, доход и ключевой фонд, с помощью которого вы и будете получать монеты. В то же момент ваш депозит будет являться и страховым взносом, что не позволит брокеру обрести убыток в результате вашей торговли.

Как это действует

Допустим, вы положили на свойский депозит 1000 баксов США. Разумеется вылезти с эдакий суммой на валютный рынок занятие для вашего брокера безысходное. Ну, не заинтересует операторов Форекса данная частность. Сколь угодно продолжительно ваш брокер будет сотрясать пачкой баксов перед носом потенциальных покупателей, результат будет равен нулю. “Так, что же мне совершать?- спросит Вася Пупков,- у меня больше нет”. Вот в данном случае и предоставляется кредит для Васи (кредитное плечо либо рычаг), с помощью которого 1 000 баксов растёт в десятки либо сотни раз. У разных брокерских компаний габарит кредитного плеча различается. Обычно он колеблется в диапазоне от 10 до 100. Т.е. ваша 1 000 баксов превращается в 10 000 либо 100 000. Это и есть та сумма которой вы будете править. Вы не обязаны вкалывать на всю сумму разом. Торговля на Форексе ведется лотами (lot). Минимальный лот заурядно составляет 10 000.

Разумеется, вы не сможете снять данную сумму со своего счета, положить в карманчик и затеряться на бескрайних просторах Родины. Этот кредит исключительно целевой и сориентировать его разрешено только на покупку либо продажу валюты. И позже завершения сделки вы его обязаны отдать в полном объеме вашему кредитору. А что же останется вам? Вам останется ваш депозит и польза от совершения сделки.

Пример 1

Ваш депозит 1 000 USD , кредитное плечо 1:100. Максимальный лот при данном составляет 100 000 USD (1 000 USD*100).
Вы осуществляете сделку по покупке (buy) EUR за USD максимальным лотом. На миг покупки EUR (открытие позиции) вектор движения равен 1.2500 USD за 1 EUR. За 100 000 USD вы приобретаете 80 000 EUR (100 000:1.2500) рассчитывая на то, что вектор движения евро будет повышаться. В течении дня вектор движения евро повысился на 100 пунктов (вполне реальная ситуация) и к концу дня составляет 1.2600 USD за 1 EUR.
Вы продаете (sell) 80 000 EUR за баксы (закрытие позиции) и получаете 100 800 USD (80 000*1.2600).
100 000 USD вы возвращаете вашему кредитору, а 800 USD переводятся на ваш депозит. Следовательно, ваш депозит на финал дня составляет 1 800 USD. Все.

Ну, это то что касается прибыли. А в случае стоимость пошла не в нужную вам сторону, что тогда?

Допустим евро стал не вырастать, а понижаться сравнительно доллара. В данном случае ваш брокер принудительно закроет вашу позицию, как только габарит убытка составит 1 000 баксов (сумма на вашем депозите). Ваш счет обнулится, а брокер останется при своем. Разумеется, вы можете прикрыть свою позицию в каждое момент, не дожидаясь обнуления счета и минимизировать убыток либо определить ордер на закрытие (stop-loss). Об ордерах мы поговорим капельку ниже.
Это простейший образец сделки на рынке Форекс.
Нетрудно заприметить, что сделка состоит из двух частей:
1. Открытие позиции.
2. Закрытие позиции.
Каждое открытие и закрытие позиции влечет за собой инструкция вашему брокеру взять либо отдать определенное число той либо другой валюты, за определенное число прочий валюты.
Следовательно, валюты на Форексе завсегда торгуются парами. Одна валюта из пары называется базовой (или котирующей), вторая котируемой. Базовая валюта вечно стоит в паре на первом месте.
Например в паре EUR/USD базовой валютой является евро. В паре USD/CHF базовой валютой является бакс США.

О котировках

Котировка валюты - это цена единицы одной валюты (базовой), выраженная в единицах иной валюты (котируемой). Котировка валюты состоит из двух цифр. В первом примере для простоты понимания мы использовали только одну из них, но при реальной работе вы будете пользоваться двумя. Первая цифра - бид (bid) - стоимость по которой вы можете отдать базовую валюту, вторая - аск (ask либо offer) - стоимость за которую вы можете взять базовую валюту за котируемую.

Например EUR/USD bid:1.2510 ask:1.2515. Разница между bid и ask называется спрэд (spread).
Ничего сложного для понимания в этом месте нет, в случае припомнить что под вывеской любого обменного пункта валюты присутствуют данные наиболее бид и аск. Курс покупки и вектор движения продажи валют.

О спрэде

Спрэд - это первостепенный источник дохода для вашего брокера. Именно на разнице курсов покупки и продажи брокерские компании имеют свою основную польза. Размер спрэда может колебаться в широких пределах. Он зависит от валютной пары, состояния рынка, суммы сделки. При выборе брокера следует учесть величину предлагаемого им спрэда. Слишком огромный спрэд - прямая попытка забраться в ваш карманчик. Слишком мелкий спрэд - должен насторожить, т.к. если группа существенно снижает свою польза от спрэда, то будет вынуждена компенсировать ее из иных источников, может быть не завсегда честным способом. В-общем, отозваться на вопросительный мотив каким должен быть оптимальный спрэд достаточно трудно. Единственный совет: перед выбором брокера походите, посмотрите какие условия существуют у конкурирующих компаний, и если кое-что покажется подозрительным не спешите нести туда монеты. Соберите побольше информации либо несложно подождите. Но, кое-что мы отвлеклись. Более подробная инфа о выборе брокера находится в этом месте.

Еще вот, что хотелось бы изречь о котировках

Котировка бывает прямой и косвенной.
Прямая котировка - число национальной валюты за одну единицу иностранной. Косвенная котировка - число иностранной валюты за единицу национальной. Наверняка это придумали сознательно для того, что бы вносить неразбериху в головы бедных трейдеров. Например, для обитателей России котировка RUB/USD является косвенной, USD/RUB - прямой. А какой является для россиян котировка EUR/USD? Ясно, что для европейцев - косвенной, для американцев - прямой. А для нас? В-общем, зацикливаться мы на данном не будем, нетрудно примите к сведению тот самый факт.

О кросс-курсах

Валютные операции на рынке Форекс осуществляются не только с долларом. Курс обмена между валютами без участия доллара называют кросс-курсом. Наибольшую значимость и наибольшие объемы торговли имеют следующие кросс-курсы: EUR/GBP, EUR/JPY, EUR/CHF и иные.

О пунктах

В первом примере мы предположили то, что стоимость поднялась на 100 пунктов. Что такое пункт? Пункт (pips,point) - минимальное трансформирование котировки. Большинство валют котируются с точностью до 0,0001. Т.е. трансформирование котировки с 1.2510 до 1.2520 равняется 10 пунктам.
Фигура (big figure либо figure) - модифицирование котировки на 100 пунктов.

Об ордерах

Заключать сделки на Форексе не возбраняется двумя способами. Можно дожидаться момента когда котировка достигнет нужного вам значения и возвратить распоряжение на открытие либо закрытие позиции брокеру вручную (открыться либо закрыться с рынка). Или позволительно определить ордер - заказ на покупку-продажу определенной валюты по загодя выбранному курсу.
Во-втором случае, брокер на автомате выполнит ваш распоряжение, как только котировка достигнет значения заявленного в ордере. Это весьма благоприятно в том случае, когда вы не можете находиться около компьютера, но боитесь выпустить важное движение курса. Вы размещаете ордер и можете заниматься своими делами, все сделает за вас брокер.

Ордера бывают двух типов: стоп-ордер (Stop-loss) и лимит-ордер (Take-profit).
Стоп-ордер призван ограничить ваш убыток до определенного уровня, в том случае если стоимость пошла в неблагоприятную для вас сторону. Стоп-ордер выставляется по менее выгодному курсу, чем существует на рынке в миг размещения ордера. Так же он может применяться и для фиксирования части прибыли по открытой позиции в случае неблагоприятного движения курса.

Пример 2

Вы открыли позицию: Buy EUR/USD 100 000 по курсу 1.2550 (т.е. купили 100 000 евро за баксы по курсу 1 евро за 1.2550 долл.).
После данного разместили ордер: Stop loss sell 100 000 EUR/USD по курсу 1.2510. Т.е. в случае вектор движения евро сравнительно доллара начнет валиться, при дотижении курсом отметки 1.2510 брокер на автомате закроет вашу позицию по данному курсу, что позволит ограничить убыток 40 пунктами.

Лимит-ордер в основном употребляется для фиксировании прибыли и выставляется по больше выгодному курсу, чем существует на рынке в миг размещения ордера.

Пример 3

Вы открыли позицию: Buy EUR/USD 100 000 по курсу 1.2550 (т.е. купили 100 000 евро за баксы по курсу 1 евро за 1.2550 долл.).
После данного разместили ордер: Take profit sell 100 000 EUR/USD по курсу 1.2595. Т.е. если вектор движения евро сравнительно доллара достигнет отметки 1.2595, брокер закроет вашу позицию с профитом (прибылью) 45 пунктов.
Лимит-ордер исполняется, когда вектор движения на рынке достигает указанного в ордере значения.

Стоп-ордера могут исполняться по-разному у разных брокеров.
Один вариант: осуществление ордера точь-в-точь по указанному в нем курсу, когда тот самый вектор движения достигнут на рынке. Второй вариант: ордер исполняется по котировке, следующей (по времени) за указанной в ордере - данная котировка может выделяться от заказанной на немного пунктов. Это явление называют Slippage (проскальзывание). Разумеется, для трейдера больше выгоден начальный вариант, когда ордера исполняются метко по указанному курсу.
Если стоп-ордер оставлен на выходные дни и случились серьезные события, влияющие на курсы валют, то курсы открытия рынка могут очень разниться от курсов закрытия, и стоп-ордер может быть исполнен с немаленьким проскальзыванием - немного десятков либо более того сотен пунктов.
Размещая ордера, необходимо держать в памяти, что ордера на покупку исполняются, когда рыночный вектор движения покупки (Offer), а не продажи (Bid), достигает указанного в ордере значения.

Необходимо разбираться, что размещенный ордер не имеет прямой связи с открытой позицией. Например, в случае был размещен ордер для закрытия позиции, но следом точка зрения была закрыта вручную до исполнения ордера, то ордер остается действительным и если он сработает, то будет открыта новая точка зрения. Поэтому необходимо участливо относиться к размещению ордеров, контролировать их осуществление и своевременно отменять ненужные.

Открытая точка зрения

Открытая точка зрения - это состояние когда депозит трейдера подвержен риску от изменения курса валют. Если вы покупаете - то говорят, что открыта долгая точка зрения, в случае продаете - открыта короткая точка зрения. До того времени когда точка зрения закрыта, вы находитесь в рынке.

Теоретически, вы можете удерживать открытую позицию сколь-угодно продолжительно, если, разумеется, депозит позволяет. Но если к концу дня точка зрения не закрыта, то происходит перенос обязательств по открытой позиции на следующий день (Roll-over). Выглядит это так: в конце дня ваш брокер делает две противоположные по направлению сделки с вашей позицией, закрывает и разом же сызнова открывает ее по существующему на тот самый миг курсу (спрэд вы не платите), но уже с новой датой валютирования и с учетом разницы процентных ставок между рассматриваемыми валютами.
В зависимости от направления позиции (Buy либо Sell) вы получаете либо платите некоторую сумму за перенос позиции (от нескольких десятых пункта до нескольких пунктов). Когда точка зрения переносится с пятницы на понедельник, данная сумма растёт приблизительно в 3 раза.

Почему вы платите либо получаете за перенос позиции?

Потому, что при заключении сделки вы получаете кредит в валюте, которую продаете, и должны вносить плату за это проценты. В то же момент вы размещаете на депозит купленную валюту и должны обретать проценты по данному депозиту. Процентные ставки по валютам отличаются, потому появляется отличалка, которая и учитывается при переносе позиции. Если вы продали валюту с большей процентной ставкой, то будете уплачивать за перенос позиции. Если же вы купили валюту с большей процентной ставкой, то брокер заплатит вам за перенос позиции.
Как было сказано выше, покуда у вас имеется открытая точка зрения ваш коммерческий счет подвержен изменениям. В тот самый отрезок времени он может уменьшаться либо расти, стабильно изменяясь. Торговый счет при наличии открытых позиций ещё называют плавающим либо экьюти (Equty).
Экьюти - вещь целиком реальная, это цена вашего депозита в эту секунду времени, эдакий величины будет ваш депозит, если вы тут же закроете все позиции. Очевидно, в случае нет открытых позиций, екьюти равен депозиту.

Закрытие позиции

Закрытие позиции - шаг не менее, а может более того больше ответственный и значимый, чем открытие оной. При открытии позиции вы рассчитываете на благоприятное трансформирование курса валюты и приобретение прибыли, закрытие позиции подводит результат вашим ожиданиям и влечет за собой завершение сделки. Именно при закрытии позиции вы получаете на свойский коммерческий счет польза либо убыток.

Так как-же и когда закрываться?

Правильно прикрыть позицию - это значит принять оптимальную польза либо минимальный убыток. Способ и миг закрытия позиции должен быть обозначен ещё на этапе планирования сделки. Вы должны метко для себя представлять в какой миг, при каком варианте развития событий вы осуществите выход из рынка. Расчет на то, что “сначала ввяжемся в мордобой, а там видно будет” типично приводит к печальным последствиям для вашего депозита. Один из вариантов закрытия позиции - установка ордеров (stop-loss и take-profit). Существует точка зрения, что установка профит ордеров приводит к недополучению прибыли. Вы уже закрылись, а вектор движения продолжает передвигаться в нужную вам сторону. Что-бы данного не происходило, разрешено употребить методом “поджатия прибыли”, т.е. переноса профит-ордера на определенное число пунктов к текущей цене по ходу движения курса. Или пользоваться т.н. “трейлинг-стопом” ( traling-stop). Что ему больше подходит, произвольный волен находить решение независимо.

Установка же стоп-лосса, по моему мнению, действо не без затей полезное, а необходимое. Стоп-лосс - ордер, проглатывающий доля (иногда достаточно существенную) вашего депозита и выбрасывающий вас с рынка, но сохраняющий для вас вероятность продолжать торговлю в будущем. Это как ящерица отбрасывающая хвостище, что-бы сберечь голову. Важно то, что стоп-лосс необходимо устанавливать точно. Не излишне рядом (иначе всю дорогу будет срабатывать) и не чересчур в отдалении (что-бы не обронить немаленькую количество депозита).

Расчет момента закрытия позиции вещь исключительно субъективная и зависит в первую очередность от используемой торговой стратегии (о торговых стратегиях, индикаторах, анализе рынка мы поговорим в разделе “Методы торговли на Форекс”).

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Основные валюты рынка Forex

USD - америкосский бакс
EUR - международная европейская валюта-евро
AUD - австралийский бакс
NZD - новозенландский бакс
GBP =фунт стерлингов
CHF = швейцарский франк
JPY = YEN японская йена

Начните зарабатывать, посетив сайт www.eliteforex.ru

Тэги: forex, анализ, брокер, валюта, вектор, данные, днпозит, доход, котировка, кредит, курс, ордер, позиции, прибыль, продажи, рынок, спрэд, трейдер, форекс, центр